如果你未睇過事件背景，可以先睇返 CSPF 集成信託計劃新合約：3件事你要知 呢篇。呢度我哋直接講轉會期你實際會遇到嘅風險，同點樣為自己做好準備。
轉會期最易忽略嘅 3 個風險
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01
基金被迫轉換/沽出
舊供應商嘅基金部署要轉去新供應商嘅計劃，過程中可能涉及沽出同重新買入，買賣差價同離場市場時機你未必控制到。
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02
過渡期表現真空
轉會過程間，資金有機會暫時放喺「過渡基金」（staging fund）—一種用嚟暫存資金、等正式轉倉先再投資返原有策略嘅安排。呢段時間嘅回報未必跟得上大市走勢，如果啱啱好市況波動，影響可以唔細。
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03
決定時間點
8月1日一過，如果你未做任何選擇，好可能會自動跟預設方案 — 呢個預設方案唔一定啱你嘅風險承受能力同退休目標。
轉會前，你要問自己 3 條問題
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？
現時基金組合喺新平台仲有冇對應選項？
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？
過渡期揀「留喺原有基金」定「轉新方案」，邊樣啱你？
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？
呢次係咪啱時機一併檢視風險配置？
睇深一層：轉會期＝免費檢視部署嘅黃金窗口
好多人淨係等通知信、跟預設走。但依家其實最啱一次過檢視返自己嘅退休部署：
- 風險承受度變咗未？
- 基金表現跟唔跟到大市？
- 收費會唔會轉貴咗？
3 步，唔使自己一個人捉摸
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01
影低對帳單
記錄現時 CSPF 對帳單同基金組合，作為轉會前後嘅對照基準。
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02
對比新方案
將新供應商嘅方案內容，同自己嘅退休目標對比，睇下係咪仲夾。
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03
搵獨立顧問核實
唔跟預設盲轉，先搵唔代表任何一間供應商嘅獨立顧問了解清楚。
我哋嘅角色：IPP 係獨立 WMO，唔代表任何一間供應商，只企喺你嗰邊。我哋提供免費 CSPF/MPF 組合分析，同市場上少見嘅持續投資建議服務 — 唔止轉會期幫你一次，之後都會持續跟進你嘅配置。
下一步
- 影低你現時嘅 CSPF 對帳單，係最簡單嘅第一步
- 想搞清楚自己嘅部署，可以搵我哋做免費分析
- 睇返 上一篇文，了解今次轉會嘅官方背景
事件背景資料來源：公務員事務局「招標公告/已批准訂立的合約公告」— csb.gov.hk。本文為一般性教育內容，唔構成投資或人事安排建議，實際轉會安排請以公務員事務局同所屬部門嘅正式通知為準。